La captazione testamentaria si verifica quando una persona, attraverso inganni o raggiri, convince il testatore a redigere un testamento che non rispecchia la sua reale volontà.

Questa situazione si presenta frequentemente, quando il testatore è una persona anziana e vulnerabile. A me sono capitati ad esempio alcuni casi di successione ereditaria dello zio. 

Probabilmente avrai sentito storie simili: un parente anziano, magari in condizioni di fragilità fisica o mentale, viene manipolato da una badante o da un familiare interessato all’eredità, che lo induce con l’inganno a fare testamento a proprio favore.

È fondamentale, però, distinguere la captazione dalla semplice suggestione. Mentre la prima implica l’uso di veri e propri raggiri, la seconda si manifesta attraverso la persuasione e l’influenza psicologica, senza necessariamente ricorrere a manovre fraudolente.

Occorre poi distinguere queste due situazioni dal semplice consiglio, che può essere legittimamente rivolto al testatore senza alcun intento manipolatorio.

Ciò che conta, in ultima analisi, è che se la captazione viene provata, il testamento può essere annullato per vizio della volontà ai sensi dell‘art. 624 c.c., norma posta a tutela della libertà del testatore e della genuinità delle sue ultime volontà.

Captazione testamentaria: quando il dolo invalida il testamento

La captazione testamentaria, un vizio della volontà che si verifica quando qualcuno induce il testatore a redigere un testamento diverso da quello che avrebbe scritto in autonomia. In altre parole, la captazione si configura come una forma di dolo che inficia la libertà di scelta del testatore.

Per comprendere meglio il concetto di dolo nella captazione testamentaria, immaginiamo alcuni esempi concreti:

• Un parente che, con menzogne e false promesse, convince un anziano a nominarlo erede universale, a discapito di altri familiari.
• Un soggetto che, approfittando della fragilità emotiva di una persona malata, la spinge a lasciare i propri beni ad un’associazione benefica di cui lui stesso è amministratore.
• Un badante che, con pressioni psicologiche e minacce velate, induce la persona assistita a modificare il testamento a suo favore.

In tutti questi casi, è evidente come la volontà del testatore sia stata manipolata attraverso raggiri e inganni. Affinché si configuri la captazione testamentaria, è necessario dimostrare la presenza di questi elementi:

• Mezzi fraudolenti: l’utilizzo di menzogne, artifici, manipolazioni psicologiche o altre forme di inganno per influenzare il testatore.
• Intenzionalità: la finalità di alterare la percezione della realtà del testatore e indirizzare le sue decisioni in una direzione precisa.
• Effettivo condizionamento: la prova che il processo decisionale del testatore sia stato effettivamente condizionato dalle azioni manipolatorie del “captatore”.

Laddove venga dimostrato che la volontà testamentaria è stata viziata da indebite ingerenze manipolatorie, il testamento sarà annullabile in applicazione dell’art. 624 c.c.

È importante sottolineare che non basta la presenza di semplici consigli o suggerimenti, anche se insistenti, per configurare la captazione. Bisogna dimostrare che il testatore è stato vittima di un vero e proprio raggiro.

Nell’accertamento della captazione, il giudice terrà conto anche delle condizioni personali del testatore, come l’età avanzata, un precario stato di salute o la dipendenza emotiva da chi presta assistenza. Questi fattori, infatti, possono aumentare la vulnerabilità del soggetto a interferenze esterne.

Come si dimostra la captazione testamentaria? Un caso reale

Ti stai chiedendo come si fa a dimostrare concretamente che qualcuno ha manipolato una persona per ottenere un’eredità? 

La Corte di Cassazione, con la sentenza n. 30424 del 17.10.2022, ci offre un esempio illuminante.

La vicenda riguarda una testatrice che aveva redatto tre testamenti in favore della sua badante, escludendo completamente i nipoti. Dopo la sua morte, i parenti hanno impugnato i testamenti, sostenendo che la badante l’avesse manipolata approfittando della sua fragilità.

La perizia medica: un elemento chiave

Un elemento chiave della causa è stata la Consulenza Tecnica d’Ufficio (CTU), che ha analizzato lo stato mentale della testatrice nel periodo in cui ha scritto i testamenti. Dalla perizia è emerso che, pur non essendo totalmente incapace di intendere e di volere, la testatrice soffriva di un iniziale decadimento cognitivo e di uno stato d’ansia che la rendeva particolarmente vulnerabile e incline ad agire sotto pressione. 

Secondo la Corte, questa condizione l’aveva resa facilmente influenzabile da chi le stava accanto, tanto da non avere una piena consapevolezza delle conseguenze delle sue decisioni testamentarie.

Indizi di manipolazione

La Corte di Cassazione ha evidenziato diversi elementi che, insieme alla perizia, hanno provato la captazione:

• Fragilità e vulnerabilità: la signora, a causa dei suoi problemi cognitivi, era facilmente influenzabile. 
• Controllo del patrimonio: la badante gestiva le finanze dell’anziana, prendendo decisioni economiche al suo posto.  
• Isolamento dai familiari: i contatti con i nipoti si erano drasticamente ridotti.  
• Testamenti identici: il contenuto identico dei tre testamenti suggerisce una possibile pressione esterna.  Breve conoscenza: Il rapporto tra la signora e la badante era recente, il che rendeva la disposizione testamentaria a suo favore ancora più sospetta.  Processo penale: Era in corso un processo per circonvenzione d’incapace a carico della badante, a conferma dei sospetti di raggiri e abusi
• Breve conoscenza: il rapporto tra la signora e la badante era recente, il che rendeva la disposizione testamentaria a suo favore ancora più sospetta.
• Processo penale: era in corso un processo per circonvenzione d’incapace a carico della badante, a conferma dei sospetti di raggiri e abusi.

La sentenza

Considerando tutti questi fattori, la Corte ha annullato i testamenti, concludendo che la volontà della signora non era stata espressa liberamente, ma era stata indotta da manovre fraudolente. 

Cosa imparare da questo caso?

Questo caso dimostra l’importanza di raccogliere prove concrete per dimostrare la captazione testamentaria. Perizie mediche, testimonianze e comportamenti sospetti del beneficiario sono elementi cruciali per far valere i propri diritti.

Captazione testamentaria e circonvenzione di incapace: somiglianze, differenze e profili di intersezione

La captazione testamentaria e la circonvenzione di incapace sono due istituti giuridici che, pur condividendo alcuni tratti, presentano rilevanti elementi distintivi sia sul piano sostanziale che su quello procedimentale.

Analogie 

Entrambe le figure presuppongono una condotta manipolatoria ai danni di un soggetto fragile:

• Nella captazione, il testatore viene raggirato con artifici e inganni per disposizioni testamentarie che non rispecchiano il suo reale volere.
• Nella circonvenzione, la vittima – affetta da infermità o deficienza psichica – viene indotta a compiere atti dannosi per sé o altri.

In entrambi i casi, il legislatore mira a tutelare soggetti vulnerabili da interferenze esterne malevole, garantendo il rispetto della loro volontà (per il testatore) o il loro patrimonio psico-fisico (per l’incapace).

Differenze 

Nonostante i punti di contatto, captazione e circonvenzione restano istituti ben distinti:

1. Natura giuridica e disciplina:
   • La captazione è un vizio della volontà testamentaria disciplinato dal diritto civile (art. 624 c.c.), con conseguente annullabilità del negozio.
   • La circonvenzione integra un reato previsto dal codice penale (art. 643 c.p.), punibile con reclusione e multa.
2. Condizioni del soggetto passivo:
   • La captazione può colpire anche un soggetto di per sé capace, ma psicologicamente influenzabile.
   • La circonvenzione richiede uno stato patologico di infermità o deficienza psichica medicalmente accertabile.
3. Elemento soggettivo del soggetto attivo:
   • Nella captazione, ciò che conta è l’effetto oggettivo dell’altrui condotta (l’alterazione della volontà), non il fine ultimo dell’agente.
   • Nella circonvenzione, è necessario il dolo specifico, cioè la consapevole volontà di approfittare dell’incapacità del soggetto passivo.
4. Onere della prova e conseguenze:
   • La captazione va dimostrata in sede civile, con i relativi standard probatori, e conduce all’annullamento del testamento.
   • La circonvenzione, in quanto reato, va provata oltre ogni ragionevole dubbio nel processo penale, con eventuale condanna e indegnità a succedere (art. 463 c.c.).
5. Configurabilità del tentativo:
   • Nella captazione (così come nella suggestione), non è ipotizzabile il tentativo.
   • La circonvenzione, essendo un reato, ammette il tentativo (art. 56 c.p.).

Intersezioni 

Nella prassi, captazione e circonvenzione spesso si presentano intrecciate:

• Una condotta di captazione, laddove il testatore sia infermo di mente, può integrare gli estremi della circonvenzione.
• Provata la circonvenzione, ne discenderà quasi automaticamente anche l’invalidità civile del testamento per captazione.

Tuttavia, la prova della captazione non implica necessariamente quella della circonvenzione: la prima resta un vizio del volere, la seconda un illecito penale con soglie probatorie molto più alte.

In definitiva, sebbene captazione e circonvenzione possano – e spesso debbano – essere valutate congiuntamente, la prima costituisce un problema civilistico di validità del testamento, la seconda un reato vero e proprio, con tempistiche, regole e conseguenze diverse sia sul piano processuale che sostanziale. L’accertamento di una non comporta automaticamente il riconoscimento dell’altra.

Captazione testamentaria: strategie di tutela

Quando ci si trova di fronte a un testamento che si sospetta essere il prodotto di una captazione illecita, è essenziale attivarsi prontamente per tutelare i propri diritti e far valere le reali volontà del testatore. Il percorso, tuttavia, può rivelarsi insidioso e irto di difficoltà sia sul piano giuridico che su quello emotivo.

Il primo passo fondamentale è rivolgersi a un avvocato specializzato in diritto successorio, in grado di valutare con competenza e obiettività la sussistenza dei presupposti per un’azione di annullamento del testamento. Solo un professionista qualificato, infatti, può individuare nel caso concreto gli elementi sintomatici di una captazione rilevante ex art. 624 c.c. e consigliare la strategia processuale più efficace per farli valere in giudizio.

Chiarito questo, il successivo step è la raccolta capillare di tutte le prove utili a supportare la domanda di invalidità.  In questa fase, assume un ruolo chiave la documentazione medica relativa al testatore:

• Cartelle cliniche
• Referti
• Perizie che attestino eventuali patologie o fragilità psico-fisiche del testatore al momento della redazione del testamento.

Tali elementi sono fondamentali per provare la sua vulnerabilità a indebite influenze esterne.

Altrettanto importante è la ricostruzione della situazione patrimoniale del de cuius raccogliendo i documenti che attestano la situazione economica:

• Estratti conto
• Ricevute
• Contratti 
• Altri atti negoziali riconducibili al de cuius.

Questi documenti possono evidenziare eventuali abusi o ingerenze di terzi nella gestione patrimoniale, indice di una più ampia attività manipolatoria attraverso estratti conto, ricevute, contratti e altri atti negoziali a lui riconducibili. L’obiettivo è far emergere eventuali anomalie o ingerenze di terzi nella gestione dei suoi beni e interessi, circostanza che potrebbe costituire un significativo indice di più ampie manovre manipolatorie volte a orientarne anche le scelte testamentarie.

Non va poi trascurato il possibile contributo di prove testimoniali. Parenti, amici, conoscenti, ma anche medici, badanti o collaboratori domestici potrebbero riferire circostanze utili a tratteggiare il contesto in cui maturò il testamento sospetto, i rapporti tra il testatore e il preteso “captatore”, eventuali mutamenti nelle abitudini o nella lucidità del de cuius ricollegabili all’altrui influenza.

Beninteso, l’onere probatorio per chi invoca la captazione resta elevato: non basta qualche generica anomalia o sospetto per scardinare un negozio mortis causa. Occorrono prove concrete e convergenti di un’attività dolosa che abbia effettivamente coartato o fuorviato il processo volitivo del testatore.

Raccolto tutto il materiale utile, prima di intraprendere l’azione giudiziale – con i connessi costi e incertezze – è opportuno un ultimo passaggio: un’attenta analisi costi-benefici con il proprio legale esperto in successioni. Un’impugnazione del testamento per captazione, infatti, è operazione delicata e complessa, che può protrarsi per anni con esiti non scontati. Fondamentale, dunque, soppesare accuratamente le prospettive di successo del giudizio alla luce delle risultanze probatorie, dei tempi e dei costi preventivabili, delle concrete possibilità di rivalsa, senza trascurare l’impatto emotivo inevitabilmente sotteso a vicende di questo tipo.

Solo all’esito di queste valutazioni si potrà assumere la decisione più consapevole e ponderata se intraprendere o meno la via giudiziaria per contrastare la captazione del testamento.

Prevenire la captazione testamentaria: consigli pratici

Prevenire il rischio di captazione testamentaria è un’operazione complessa, che richiede attenzione, sensibilità e un approccio multidisciplinare. Non esistono formule magiche o soluzioni universali, ma alcuni accorgimenti possono sicuramente contribuire a tutelare l’integrità del processo di formazione della volontà testamentaria, specialmente in presenza di soggetti fragili o vulnerabili.

Un primo, fondamentale aspetto riguarda la cura della persona anziana o comunque in condizioni di debolezza. Prendersi carico delle sue esigenze esistenziali, garantire un’assistenza premurosa e rispettosa della sua dignità, vigilare sulla qualità delle relazioni che intrattiene con chi la circonda: tutto ciò può contribuire a scongiurare o quanto meno arginare tentativi di manipolazione o raggiri strumentali a una captazione illecita del suo volere.

Idealmente, l’assistenza al soggetto fragile dovrebbe essere affidata a professionisti qualificati e di comprovata integrità, in grado di assicurare un supporto serio e disinteressato, scevro da secondi fini. Beninteso, l’apporto di familiari e persone care resta prezioso e insostituibile, ma va opportunamente coniugato con l’intervento di figure specializzate (medici, infermieri, badanti, terapisti) per un’assistenza a tutto tondo.

Altrettanto importante è un costante monitoraggio delle condizioni psico-fisiche del potenziale testatore. Più la persona versa in uno stato di fragilità o isolamento, più diventa esposta al rischio di condizionamenti o abusi, anche in ambito successorio. Ecco perché è essenziale “tenerle il polso”, sia attraverso periodici controlli medici che mediante un’osservazione empirica del suo umore, delle sue abitudini, delle sue facoltà cognitive. Ogni anomalia o cambiamento sospetto andrebbe tempestivamente approfondito e possibilmente documentato.

Un ulteriore presidio può essere la “procedimentalizzazione” dell’atto di ultima volontà, ossia la sua redazione con modalità il più possibile garantite e trasparenti. Far precedere il testamento da accurati accertamenti medici sullo stato mentale del disponente, assicurare la presenza di testimoni “insospettabili” al momento della sottoscrizione, affidarsi a professionisti indipendenti per la materiale redazione e conservazione dell’atto: sono tutti possibili “anticorpi” contro ingerenze illecite nel processo di formazione della volontà testamentaria.

Nondimeno, sarebbe ingenuo pensare di poter azzerare del tutto il rischio di captazione. Anche le cautele più rigorose potrebbero rivelarsi vane di fronte a un disegno criminoso abilmente orchestrato e difficilmente riconoscibile dall’esterno. E non sempre la “blindatura” del testamento si rivela la soluzione ottimale, potendo anzi ingenerare ulteriori tensioni o sospetti in un contesto familiare magari già provato.

Ciò che più conta, in definitiva, è la qualità dell’assistenza e della relazione con il potenziale testatore: tanto più sarà circondato da un ambiente attento, amorevole e rispettoso della sua dignità, tanto meno spazio vi sarà per condizionamenti distorti o strumentalizzazioni del suo volere. Un approccio empatico e scrupoloso, unitamente a specifiche cautele sul piano giuridico e medico, resta la migliore assicurazione contro il rischio di captazione testamentaria.

Il fenomeno, per la sua complessità, richiede comunque grande attenzione e competenze multidisciplinari per essere efficacemente prevenuto e contrastato. Se nutrite dubbi sulla presenza di una captazione in un testamento che vi riguarda, non esitate a rivolgervi a un legale esperto in diritto delle successioni per una consulenza mirata. La posta in gioco è alta, e solo un professionista qualificato può assistervi adeguatamente nella tutela dei vostri diritti.